在制定理財規劃時理財師通常需要對家庭的資產負債情況（如何制定理財規劃）

1、如何制定理財規劃倒計時：00:34:56單選題 （共3題，每題10分）1 . 下列幾位投資者的行為，屬于掛接關系的是（c ）。

2、該題未做· A.客戶A在買入某一股票后，該股票不漲反跌，A后悔萬分，立刻賣出· B.客戶B通常愿意承擔更多的風險以避免損失· C.客戶C的某一股票長期處于虧損狀態，C一直持有不忍賣出，等待回本· D.客戶D發現自己上半年某股票盈利40%，瞬間信心滿滿，立刻把所有資金全部投入該股票2 . 關于具體目標法，以下說法錯誤的是（ a）。

【資料圖】

3、該題未做· A.購房時支付首付屬于流量資金管理· B.購房時付月供屬于流量資金管理· C.日常醫療支出屬于流量資金管理· D.孩子剛出生，子女教育支出屬于存量資金管理3 . 關于進行資金規劃時的共性與個性，下列說法不準確的是（d ）。

4、該題未做· A.資金規劃首先需要滿足客戶具體對投資周期、流動性、安全性的要求· B.共性指強調投資品種歷史平均收益與波動· C.個性指強調投資人偏好、投資時機的把握、投資品種選擇，經濟周期的循環往復· D.對穩健類客戶強調個性，在共性基礎上不斷調整多選題（共4題，每題 10分）1 . 運用生命周期法最主要的目的是（abd ）。

5、該題未做· A.使目標明確· B.更精確定位“風險承受”· C.了解投資者特征· D.更精確定位“流動性要求”2 . 下列關于資產配置構建原理的說法，正確的是（abcd ）。

6、該題未做· A.狹義的資產配置是指同一投資大類中根據風險、流動性、收益配置組合· B.廣義的資產配置是指根據投資需求將資金在不同資產類別之間進行分配組合· C.資產配置組合的核心是單個投資品種收益預期與風險識別· D.資產配置獲利的核心是穩定回報和復利效力3 . 老王剛剛退休，責任的接力棒交給下一代，以安度晚年為生活目的，在對其進行理財規劃時，主要考慮的理財目標包括（abcd ）。

7、該題未做· A.保障財產安全· B.遺囑· C.建立信托· D.準備善后費用4 . 根據生命周期法，剛參加工作的小張可能的理財目標包括（abc ）。

8、該題未做· A.租賃房屋· B.滿足日常支出· C.積累投資經驗· D.建立退休基金判斷題（共3題，每題 10分）1 . 進行資產配置時需要避免關注單一資產。

9、（錯 ）該題未做對 錯2 . 做理財規劃實際管理的是流量資金。

10、（錯 ）該題未做對 錯3 . 資產配置決定了風險和收益。

11、（錯 ）該題未做對 錯。

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