媒體曝中鴻財(cái)富疑似踩紅線設(shè)資金池 或涉嫌欺詐

筑夢(mèng)企業(yè)，圓夢(mèng)家庭，”“實(shí)現(xiàn)了投資額百分百及時(shí)兌付，投資者投資損失為零”的中鴻財(cái)富，該企業(yè)在全國(guó)擁有120多家分支機(jī)構(gòu)，超300個(gè)營(yíng)業(yè)點(diǎn)，其工作人員介紹，僅第二分部每個(gè)月平均都能融資兩千萬(wàn)左右。

11月1日，一名陳姓理財(cái)顧問(wèn)在廣渠門內(nèi)家樂(lè)福超市外發(fā)給記者一份理財(cái)介紹和邀請(qǐng)函，記者隨后來(lái)到雍貴中心B座7層的運(yùn)營(yíng)中心，聽了半個(gè)小時(shí)的投資理財(cái)介紹。

11月14日記者以投資人身份來(lái)到該企業(yè)漢督國(guó)際第二分部，客服經(jīng)理黃小姐拿出《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》和《債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議》向記者作了詳細(xì)介紹。

《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》為三方協(xié)議：甲方(出借人);乙方：中鴻財(cái)富投資管理有限公司，因沒(méi)有明確乙方身份，從協(xié)議條款第四條“乙方確保其提供的借款人真實(shí)存在”分析為中介;擔(dān)保方：北京中融合投資有限公司。《債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議》為兩方協(xié)議：甲方(原債權(quán)人)：王靖安;乙方(債權(quán)受讓人)：即出借人。下方附有轉(zhuǎn)讓債權(quán)明細(xì)表，表內(nèi)列有借款人相關(guān)信息。

兩份協(xié)議內(nèi)容完整的解讀該公司投資理財(cái)?shù)倪\(yùn)作模式：1、貸款端先行將公司法人王靖安的錢貸出去(注：因?yàn)閰f(xié)議反映出的王靖安是原債權(quán)人，所以貸出去的錢應(yīng)當(dāng)是王靖安個(gè)人的錢)，借款人(債務(wù)人)與王靖安形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系;2、理財(cái)端將投資人的資金融到中鴻財(cái)富投資管理有限公司的帳上，中鴻財(cái)富投資管理有限公司把王靖安債權(quán)匹配或拆分后分期匹配，轉(zhuǎn)讓給投資人(債權(quán)受讓人，即出借人);3、中鴻財(cái)富投資管理有限公司股東之一張占梅任法人代表的公司――北京中融合投資有限公司擔(dān)保，該公司成立于2012年3月29日，法人代表張占梅，經(jīng)營(yíng)范圍“經(jīng)濟(jì)合同擔(dān)保(不含融資性擔(dān)保)”。

把中鴻財(cái)富投資管理有限公司比作一個(gè)水池，資金比作水，這個(gè)模式就非常好理解。投資人把水放到水池里，借款人是等水的，王靖安是放水的，王靖安先把自己的水放給等水的人，然后把水池里的水回到自己帳上，轉(zhuǎn)換成投資人放給借款人的水。

中鴻財(cái)富投資管理有限公司位于北京雙井樂(lè)成中心，成立于2015年4月10日，注冊(cè)資金5億，實(shí)繳資金0，為中企鴻盛(北京)投資基金管理有限公司全資公司，法人代表王靖安。中企鴻盛(北京)投資基金管理有限公司成立于2012年3月16日，注冊(cè)資金5千萬(wàn)，法人代表王靖安，股東為王靖安、張占梅。2015年4月20日 因“當(dāng)事人于2015年3月12日開始未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記注冊(cè)，在北京市豐臺(tái)區(qū)東高地23棟底商，冒用有限責(zé)任公司的分公司名義從事理財(cái)投資管理和咨詢相關(guān)活動(dòng)”，被北京市工商局豐臺(tái)分局作出京工商豐字(2015)第153號(hào)行政處罰。

中鴻財(cái)富投資管理有限公司路邊拉客，公開向不特定人群募集資金，直接通過(guò)POS刷扣投資人的錢到公司的帳戶上，私設(shè)資金池，因擔(dān)保公司不具擔(dān)保資格，故涉嫌欺詐，已經(jīng)觸碰到刑法關(guān)于非法集資罪的紅線。王安靖貸出去的資金如果是公司資金，同樣觸碰到刑法關(guān)于挪用資金罪的紅線。

11月15日，記者來(lái)到中鴻財(cái)富投資管理有限公司總部采訪，自我介紹為公關(guān)部的負(fù)責(zé)人黃超接待了記者，但對(duì)記者的提問(wèn)均以要向領(lǐng)導(dǎo)回報(bào)后給予答復(fù)為由予以婉拒。11月17日記者再次發(fā)去詢問(wèn)信息，至今沒(méi)有回復(fù)。(來(lái)源：華聲晨報(bào))